Protección financiera de la familia

Entrenamiento 905 minutosprotección financiera de la familia

Tienes 34 años, trabajas con instalaciones eléctricas, tienes pareja y dos hijos de 3 y 7 años. Tu pago cubre el 70% del presupuesto familiar. Proteger a tu familia significa tener un plan ante una enfermedad, una lesión o lo peor.

Meta del entrenamiento: Dale a tu familia una red de seguridad para lo que sea

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Situación

1. Un compañero se cae de una escalera y pasa seis meses sin ingresos. Te preguntas: ¿y si fuera yo?

Contratar un seguro de ingresos por incapacidad
Contar con los familiares
Tomar más trabajos mientras se pueda

2. Tu pareja no tiene idea de las contraseñas, los números de cuenta ni de dónde están los documentos.

Tenerlo todo en la cabeza
Armar una carpeta familiar: cuentas, pólizas, contactos
Enviar a tu pareja todas las contraseñas por chat

3. Un seguro de vida temporal de $350,000 cuesta $28 al mes. Tienes $2,000 ahorrados y $3,000 en una tarjeta al 24%.

Contratar un seguro de vida por 10 años de ingresos
Saltarlo y solo ahorrar
Asegurar solo a los hijos

4. El campo de beneficiario de tu cuenta bancaria y tu póliza está vacío. No hay testamento.

Dejarlo, la ley lo arreglará
Nombrar al hijo mayor para todo
Nombrar beneficiarios y hacer un testamento

Lo que aprenderás

Protege tu ingreso con seguro de incapacidad y de vida mientras otros dependan de ti.
Una carpeta familiar de cuentas y pólizas le ahorra meses a tus seres queridos.
Los beneficiarios nombrados y un testamento aceleran cada pago.

Tu paso en la vida real

Empieza una carpeta familiar: una lista de cuentas, pólizas, préstamos y contactos. Muéstrale a tu pareja dónde está.

Preguntas y respuestas

¿Cómo protejo financieramente a mi familia?

Un colchón de 3 a 6 meses, seguro de vida y de incapacidad, un testamento, beneficiarios nombrados y el acceso de tu pareja a los documentos clave.

¿Cuánto seguro de vida necesito?

Una guía común es cerca de 10 años de ingresos más las deudas y metas como la educación de los hijos. Ajústalo a los costos de tu familia.

¿Qué es un beneficiario?

La persona que recibe el dinero de una póliza o cuenta cuando muere el titular. Si se nombra de antemano, suele cobrar más rápido que mediante una herencia.

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Las cifras son ilustrativas. Es un juego, no asesoría financiera.