Nakit açığı

Eğitim 995 dakikanakit açığı

Yaşın 34 ve küçük bir matbaa işletiyorsun: kartvizit, broşür, yerel mağazalar için ambalaj. Siparişler artıyor, kâğıt üzerinde kâr da. Yine de banka hesabı bir şekilde boş.

Eğitimin hedefi: Yalnızca kârı değil, nakdi görmeyi öğren

▶ Bu eğitimi oyna

Durum

1. Bir mağaza zinciri $12.000'lık ambalaj sipariş ediyor. Kâğıt ve mürekkep peşin $6.000'a mal oluyor ve yardımcın çalışma ayı için $2.000 kazanıyor. Müşteri tesliminden 60 gün sonra ödüyor. Bankada $2.500 var.

Sunulan şekilde al: $4.000 kâr
Al, ama %50 avans iste
Reddet: büyük siparişler fazla riskli

2. Ayın sonucu: $10.000 ciro, $2.000 kâr. Banka $300 gösteriyor. Müşteriler sana $6.000 borçlu ve önceden alınmış $3.000'lık kâğıt stokta duruyor.

$2.000 kârı kendine öde, hak ettin
Kredi al, işletme kârlı
Paranın ne zaman girip çıktığını hafta hafta haritala

3. Kâğıt tedarikçisi altı aylık tedarikte %10 indirim öneriyor: $10.000 yerine $9.000. Elinde $3.000 var ve müşteriler geç ödüyor.

Tedariki ayda %2 faizle krediyle al
Normal fiyattan aylık almaya devam et
Stoku al ve yardımcının ödemesini ertele

4. Mağaza zinciri $6.000'lık ödemesini bir ay daha erteliyor. Cironun %40'ını o getiriyor. Banka kredisi ayda %3'e mal oluyor.

10 gün içinde ödemeye %2 indirim öner
İlişkiyi bozmamak için sessiz kal
Yazılı hatırlatma gönder, yeni siparişleri ödemeden sonra al

5. Sezon bitti ve $8.000'ın var. Sabit giderler: $1.200 kira, $2.000 maaş, $800 diğer. Yeni $7.000'lık bir yazıcı yaklaşık 10 ayda kendini öder.

Yazıcıyı şimdi al, önce büyüme
Kendine $5.000 prim öde
$8.000'ı yedek olarak tut, yazıcıyı sonraki kârdan al

Neler öğreneceksin

Kâğıt üzerindeki kâr ve bankadaki nakit ayrı yaşar: paranın nerede donduğunu bul.
Avanslar, kısa ödeme vadeleri ve erken ödeme indirimleri açığı krediden ucuza kapatır.
Sabit giderlerin 2-3 aylık yedeği, büyümeden ve toplu alımdan önce gelir.

Gerçek hayatta adımın

Bu hafta sana kimin borçlu olduğunu ve ne zaman ödeyeceğini listele, sonra kendi faturalarının tarihleriyle karşılaştır.

Soru ve cevaplar

Nakit açığı nedir?

Faturaların şimdi vadesinin geldiği ve müşteri parasının sonra ulaştığı andır. Bir işletme kârlı olup yine de bankada nakitsiz kalabilir.

Neden kâr var ama nakit yok?

Kâr bir satışı iş teslim edildiğinde sayar, nakit ise müşteri ödediğinde gelir. Fark ödenmemiş faturalarda, stokta ve toplu alımlarda durur.

Küçük bir işletmenin ne kadar nakit yedeğe ihtiyacı var?

Yaygın bir kılavuz, sabit giderlerin 2-3 ayıdır. Müşteriler geç ödüyorsa ya da ciro mevsimliyse daha büyük bir yedek tut.

▶ Bu eğitimi oyna Bütçeni Hanimani'de takip et

Bu modülde daha fazla eğitim

Rakamlar örnektir. Bu bir oyun, finansal tavsiye değil.