Кассовый разрыв

Тренинг 995 минуткассовый разрыв

Тебе 34, у тебя маленькая типография: визитки, листовки, упаковка для местных магазинов. Заказов всё больше, прибыль в отчёте растёт. А на счёте почему-то пусто.

Цель тренинга: Научись видеть деньги, а не только прибыль

▶ Пройти тренинг в игре

Ситуация

1. Сеть магазинов заказывает упаковку на $12 000. Бумага и краска стоят $6 000 сразу, зарплата помощнику $2 000 за месяц работы. Клиент платит через 60 дней после сдачи. На счёте $2 500.

Взять заказ на этих условиях: прибыль $4 000
Взять заказ, попросить аванс 50%
Отказаться: такие заказы слишком рискованные

2. Итог месяца: выручка $10 000, прибыль $2 000. На счёте $300. Клиенты должны $6 000, на складе бумага на $3 000, купленная впрок.

Забрать себе $2 000 прибыли: она заработана
Взять кредит: бизнес ведь прибыльный
Расписать по неделям, когда деньги приходят и уходят

3. Поставщик бумаги предлагает скидку 10% за запас на полгода: $9 000 вместо $10 000. На счёте $3 000, клиенты платят с задержкой.

Взять запас в кредит под 2% в месяц
Покупать помесячно по обычной цене
Купить запас, задержав зарплату помощнику

4. Сеть магазинов задерживает оплату $6 000 ещё на месяц. Это 40% твоей выручки. Кредит в банке стоит 3% в месяц.

Скидка 2% за оплату в течение 10 дней
Промолчать, чтобы не портить отношения
Письменно напомнить и новые заказы делать после оплаты

5. Сезон закончился, на счёте $8 000. Постоянные расходы: аренда $1 200, зарплата $2 000, прочее $800. Новый принтер за $7 000 окупится примерно за 10 месяцев.

Купить принтер сейчас: рост важнее
Выплатить себе премию $5 000
Держать $8 000 как резерв, принтер из следующей прибыли

Что ты узнаешь

Прибыль на бумаге и деньги на счёте живут отдельно: смотри, где заморожены деньги.
Аванс, короткие сроки оплаты и скидка за быструю оплату закрывают разрыв дешевле кредита.
Резерв 2-3 месяца постоянных расходов идёт раньше роста и крупных закупок.

Шаг для жизни

На этой неделе выпиши, кто должен тебе деньги и когда платит, и сравни с датами своих платежей.

Вопросы и ответы

Что такое кассовый разрыв?

Это момент, когда платить нужно сейчас, а деньги от клиентов придут позже. Бизнес может быть прибыльным и при этом не иметь денег на счёте.

Почему прибыль есть, а денег нет?

Прибыль учитывает продажу при сдаче работы, а деньги приходят по факту оплаты. Разница сидит в долгах клиентов, запасах и закупках впрок.

Какой резерв нужен малому бизнесу?

Частый ориентир: 2-3 месяца постоянных расходов. Если клиенты платят с большой задержкой или выручка сезонная, резерв нужен больше.

▶ Пройти тренинг в игре Веди бюджет в Hanimani

Ещё тренинги модуля

Цифры условные. Это игра, а не финансовая консультация.