पोर्टफ़ोलियो रीबैलेंसिंग
ट्रेनिंग 805 मिनटपोर्टफ़ोलियो रीबैलेंसिंग
तुम्हारी उम्र 50 है और एयरपोर्ट पर डिस्पैच का काम तुम्हारा है। तीन साल पहले तुमने अपना $10,000 का पोर्टफ़ोलियो 60% शेयर और 40% बॉन्ड पर रखा था। तब से बहुत कुछ बदला है।
ट्रेनिंग का लक्ष्य: पोर्टफ़ोलियो को योजना पर लौटाओ
▶ यह ट्रेनिंग खेलोस्थिति
1. शेयर $6,000 से बढ़कर $8,400 हुए और बॉन्ड फिसलकर $3,600 रह गए। अब तुम 70/30 पर हो।
- ऐसे ही रहने दो, शेयर जीत रहे हैं
- वापस 60/40: $1,200 बॉन्ड में डालो
- बॉन्ड हटा दो, वे पिछड़ रहे हैं
2. खाते में मुनाफ़े पर टैक्स लगता है, इसलिए शेयर बेचने पर टैक्स बनता है। हर महीने $500 जुड़ते हैं।
- नई जमा बॉन्ड में भेजो
- शेयर बेचो और टैक्स दो
- टैक्स की वजह से कुछ मत करो
3. कितनी बार देखें और रीबैलेंस करें?
- हर हफ़्ते, सटीक रहने के लिए
- साल में एक बार या 5 अंक के भटकाव पर
- कभी नहीं, बाज़ार खुद संभाल लेगा
4. क्रैश: शेयर 30% गिरते हैं। अब तुम्हारा मिक्स करीब 51% शेयर और 49% बॉन्ड है। नौकरी स्थिर है और पैसा 15 साल बाद के लिए है।
- शेयर चढ़ने तक रुको
- टारगेट को हमेशा के लिए 40/60 कर दो
- शेयर खरीदकर 60% पर लौटो
तुम क्या सीखोगे
- रीबैलेंसिंग जोखिम को तुम्हारे चुने स्तर पर लौटाती है।
- पहले नई जमा का इस्तेमाल करो, फिर बिक्री का।
- साल में एक बार या 5 अंक के भटकाव पर।
असल ज़िंदगी का कदम
अपने मौजूदा शेयर और बॉन्ड हिस्से निकालो और योजना से तुलना करो। 5+ अंक का फ़र्क? अगली जमा उधर मोड़ो।
सवाल और जवाब
पोर्टफ़ोलियो रीबैलेंसिंग क्या है?
बाज़ार के हिलाने के बाद एसेट हिस्सों को टारगेट पर लौटाना, जैसे 60% शेयर और 40% बॉन्ड।
पोर्टफ़ोलियो कितनी बार रीबैलेंस करना चाहिए?
आमतौर पर साल में एक बार या जब कोई हिस्सा 5 प्रतिशत अंक खिसके। ज़्यादा बार करने से फ़ीस और टैक्स बढ़ते हैं और फ़ायदा कम मिलता है।
क्या बिना बेचे रीबैलेंस हो सकता है?
हां: नई जमा और डिविडेंड पिछड़े एसेट वर्ग में भेजो। इससे टैक्स और बिक्री की फ़ीस बचती है।
इस मॉड्यूल की और ट्रेनिंग
- तुम्हारा पहला एसेट
- किराया बनाम खरीद
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- किराये की प्रॉपर्टी
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- मार्केट साइकिल
आँकड़े काल्पनिक हैं। यह खेल है, वित्तीय सलाह नहीं।