Rebalanceamento da carteira
Treinamento 805 minutosrebalanceamento da carteira
Você tem 50 anos e trabalha no controle de operações de um aeroporto. Três anos atrás, você definiu sua carteira de $10.000 em 60% ações e 40% títulos. Muita coisa mudou desde então.
Meta do treinamento: Leve a carteira de volta ao plano
▶ Fazer este treinamentoSituação
- Deixar, as ações estão ganhando
- Voltar a 60/40: passar $1.200 para títulos
- Largar os títulos, estão atrasados
- Mandar os novos aportes para títulos
- Vender ações e pagar o imposto
- Não fazer nada por causa do imposto
- Toda semana, para ficar preciso
- Uma vez por ano ou com desvio de 5 pontos
- Nunca, o mercado se resolve
- Esperar as ações começarem a subir
- Mudar a meta para 40/60 de vez
- Comprar ações até voltar a 60%
O que você vai aprender
- Rebalancear leva o risco de volta ao nível que você escolheu.
- Use primeiro os novos aportes, depois as vendas.
- Uma vez por ano ou com desvio de 5 pontos.
Seu passo na vida real
Calcule suas fatias atuais em ações e títulos e compare com seu plano. 5+ pontos de diferença? Direcione seu próximo aporte para lá.
Perguntas e respostas
O que é rebalanceamento da carteira?
Levar as fatias dos ativos de volta à meta, como 60% ações e 40% títulos, depois que o mercado as moveu.
Com que frequência rebalancear a carteira?
Em geral uma vez por ano ou quando uma fatia se afasta 5 pontos percentuais. Mais vezes soma taxas e impostos com pouco benefício.
É possível rebalancear sem vender?
Sim: mande novos aportes e dividendos para a classe de ativos que ficou para trás. Assim você evita impostos e taxas de venda.
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Os números são ilustrativos. É um jogo, não consultoria financeira.