Portfelni qayta balanslashtirish

Trening 805 daqiqaportfelni qayta balanslashtirish

Sen 50 yoshdasan va aeroportda dispetcher bo'lib ishlaysan. Uch yil oldin $10,000 portfelingni 60% aksiya va 40% obligatsiyaga qo'ygan eding. Shundan beri ko'p narsa o'zgardi.

Trening maqsadi: Portfelni rejaga qaytar

▶ Treningni o‘yinda o‘tish

Vaziyat

1. Aksiyalar $6,000 dan $8,400 gacha o'sdi, obligatsiyalar $3,600 ga tushdi. Hozir 70/30 dasan.

Qoldir, aksiyalar yutyapti
60/40 ga qayt: $1,200 ni obligatsiyaga o'tkaz
Obligatsiyalarni tashla, ular orqada qolyapti

2. Hisobda daromadga soliq bor, shuning uchun aksiyalarni sotish soliq keltiradi. Har oy $500 qo'shasan.

Yangi depozitlarni obligatsiyalarga yubor
Aksiyalarni sot va soliqni to'la
Soliq tufayli hech narsa qilma

3. Qanchalik tez-tez tekshirish va qayta balanslashtirish kerak?

Har hafta, aniq bo'lish uchun
Yiliga bir marta yoki 5 punkt og'ganda
Hech qachon, bozor o'zi hal qiladi

4. Qulash: aksiyalar 30% tushdi. Hozir taxminan 51% aksiya va 49% obligatsiyadasan. Ishing barqaror, pul 15 yildan keyinga mo'ljallangan.

Aksiyalar ko'tarila boshlaguncha kut
Maqsadni butunlay 40/60 ga o'zgartir
Aksiyalarni 60% gacha qayta sotib ol

Nimani bilib olasan

Qayta balanslashtirish xavfni tanlagan darajangga qaytaradi.
Avval yangi depozitlardan, keyin sotuvdan foydalan.
Yiliga bir marta yoki 5 punkt og'ganda.

Hayot uchun qadam

Hozirgi aksiya va obligatsiya ulushlaringni hisobla va rejang bilan solishtir. 5+ punkt farq bormi? Keyingi depozitingni shu tomonga yo'nalt.

Savol-javoblar

Portfelni qayta balanslashtirish nima?

Bozor siljitgandan keyin aktiv ulushlarini maqsadga, masalan 60% aksiya va 40% obligatsiyaga qaytarish.

Portfelni qanchalik tez-tez qayta balanslashtirish kerak?

Odatda yiliga bir marta yoki ulush 5 foiz punktga og'ganda. Tez-tez qilish komissiya va soliq qo'shadi, foyda kam.

Sotmasdan qayta balanslashtirish mumkinmi?

Ha: yangi depozitlar va dividendlarni orqada qolgan aktiv sinfiga yubor. Bu soliq va sotuv komissiyalaridan qochadi.

▶ Treningni o‘yinda o‘tish Byudjetni Hanimani’da yurit

Moduldagi boshqa treninglar

Raqamlar shartli. Bu o‘yin, moliyaviy maslahat emas.